A felmérés a telephelyet térképezi fel – az igényfelmérés a céget: mit akar védeni, mekkora kockázatot visel el, mire van kerete? A kettő együtt adja ki, milyen fedezet való a cégnek. Ez nem értékesítési lépés, hanem a döntés előkészítése.
- A központi kérdés: mekkora kár az, amit a cég már nem tud kigazdálkodni? – e fölött kell a biztosítás.
- A prioritás-sorrend cégenként más: van, ahol a géppark, van, ahol a készlet a szív.
- Az igényfelmérés jogszabályi kötelezettség is – és a személyre szabott ajánlat alapja.
A teherbírás-kérdés
Az első tisztázandó: hol a határ, ami fölött egy kár a cég működését veszélyezteti? Egy tízfős műhelynél és egy százfős üzemnél ez a szám egészen más – és ebből következik, mit kell mindenképp biztosítani, hol elég magasabb önrész, és mi az, ami házon belül viselhető. Ez a gondolatmenet adja az önrész-döntés alapját is: a biztosítás a nem kigazdálkodható kárra való.
A prioritás-térkép
Második kör: mi a cég működésének szíve? A gyártónál jellemzően a gépsor (géptörés-kérdéssel: részletek), a kereskedőnél a készlet (ingadozás-kezeléssel: készlet-cikk), a szolgáltatónál az IT és az ügyféladat (elektronika: itt). A prioritás-sorrend dönti el, hova kerüljön a hangsúly – és mi az, ami tudatosan kimaradhat. A „mindenre mindent” nem stratégia, hanem költség.
Az őszinte keret-beszélgetés
Harmadik kör a keret: mennyi az, amit a cég a védelemre szánni tud? Ez nem tabu-téma, hanem tervezési adat: a keretből és a prioritásokból áll össze a fedezeti kör – szükség szerint lépcsőzve (első évben az alap erősen, a kiegészítők ütemezve). Az igényfelmérés dokumentálása a közvetítői munka jogszabályi része is – és a garanciája annak, hogy az ajánlat a cég igényére válaszol, nem egy katalógus-sablonra. A folyamat következő lépése: ajánlatok összehasonlítása.
Kérdés a saját telephelyére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes telephely-felmérés konzultációt →
